Credit Suisse сообщает, что давно сотрудничает с правоохранительными органами. Банк получал повестки в суд и предоставлял по запросу Минюста США и других ведомств информацию о переводе средств со счетов клиентов. В Credit Suisse подчеркивают, что всегда выполняли требования госорганов и «продолжают работу над решением проблемы». От дальнейших комментариев банк отказался.

В начале февраля был произведен первый арест по делу о пособничестве в уклонении от уплаты налогов. Власти США арестовали сотрудника Credit Suisse Кристоса Баджиоса, он был консультантом состоятельных клиентов. В конце месяца обвинения в содействии уклонению от налогов состоятельным клиентам были предъявлены еще четырем экс-менеджерам Credit Suisse. Марко Паренти, Эмануэль Агустони, Мишель Бергантино и Роджер Шэрер, связанные с двумя частными швейцарскими банками и одним израильским, были обвинены в заговоре и мошенничестве. Они помогли клиентам скрыть активы на $3 млрд. Банкиры открывали офшорные счета под вымышленными именами и переводили деньги со счетов Credit Suisse в небольшие частные швейцарские банки.

Правоохранительные органы США обратили внимание на Credit Suisse благодаря программе добровольного признания в совершении налоговых преступлений, в ходе которой тысячи граждан сообщили о фактах мошенничества. В частности, в марте американец Эдвард Гарари признался в уклонении налогов и сокрытии средств не только в банке UBS, но и в Credit Suisse.

После того как были предъявлены обвинения бывшим сотрудникам, в Credit Suisse утверждали, что банк не является объектом расследования. Эксперты полагали, что банк сможет урегулировать конфликт, заплатив штраф, как это сделал UBS в 2009 году.

<1>Крупнейший швейцарский банк UBS стал первым в стране, который был вынужден раскрыть секреты своих клиентов. В мае 2008 года американские власти обвинили UBS в совершении действий, позволивших клиентам банка уйти от уплаты налогов в 2000--2007 годах. Потери от этой аферы следственные органы комитет США оценили в $100 млрд ежегодно. В UBS признали, что в банке открыто 19 тысяч счетов на сумму $18 млрд — эти деньги не были декларированы в Федеральной налоговой службе США, как того требует закон.

Следствие также показало, что после принятия в 2001 году закона об обязательном раскрытии зарубежными банками информации о счетах американцев UBS неоднократно предлагал клиентам схему уклонения от налогов. В ходе расследования был арестован бывший банкир из UBS Брэдли Биркенфельд – его обвиняли в том, что он помогал клиенту скрыть доходы на $200 млн. Его выдал следствию клиент, которому он помогал скрывать эти доходы, это был владелец строительной компании Olen Properties Игорь Олеников. Тогда он входил в топ-400 богатейших людей планеты по версии Forbes, его состояние составляло $1,7 млрд. Олеников заявил, что не знал о схеме уклонения от налогов. Его приговорили к 2 годам условно, обязали выплатить недоимки на сумму $52 млн, штраф на $3,5 тыс. и присудили к 120 часам общественных работ.

Биркенфельд, помогавший Оленикову, признался и стал сотрудничать со следствием. Позже обвинение в содействии тайному сокрытию активов 20 тысяч клиентов было предъявлено председателю подразделения UBS по управлению международными активами банка в Цюрихе Раулю Вейлу. Вейла отстранили от должности на время следствия. Адвокаты банкира обвинения отрицали.

Зимой 2009 года UBS согласился на штраф в размере $780 млн и сотрудничество со следствием. Договоренность предполагала передачу налоговой службе США данные о счетах 4450 клиентах, на которых были размещены $18 млрд. Позже США потребовали раскрыть информацию еще о 52 тыс. швейцарских счетов.

Параллельно была объявлена налоговая амнистия, она должна была вернуть в США деньги резидентов. В ходе амнистии владельцам незаконных офшорных счетов предлагали подать дополнение к налоговой декларации за текущий год, уплатив причитающиеся налоги без штрафа: с депозита в $1 млн, хранившийся в швейцарском банке в течение шести лет, следовало заплатить около 37%. Стандартная процедура предусматривала выплату налогов и штрафов на общую сумму $2,3–2,4 млн. 23 клиентам UBS были предъявлены обвинения в уклонении от уплаты налогов, многие из них признались. Первым банкиром, признанным виновным в содействии уклонению от уплаты налогов, был Рензо Гадола, проработавший в UBS с 1995 по 2008 годы. В декабре 2010 года он был обвинен в содействии в переводе незадекларированных денег со счетов UBS в Basler Kantonalbank.

<2>Credit Suisse — второй швейцарский банк после UBS по размерам активов и капитала. В швейцарских банках хранится 27% всех банковских счетов в мире. Согласно налоговому законодательству США, если владелец зарубежного счета – налогоплательщик США, он обязан декларировать этот счет и платить налоги с доходов от него.

Если же владелец зарубежного счета не является налогоплательщиком США, но на его счете размещаются американские ценные бумаги, то доход от них подлежит налогообложению в размере 30%. Банкиры обходят требование, предлагая клиентам хранить деньги в ячейках. Швейцарские власти ведут переговоры с США, чтобы урегулировать конфликт, возникающий из-за обвинений в отношении местных банков в пособничестве уклонению от налогов через офшоры. Параллельно, США разрабатывают новый закон о налоговой отчетности иностранных счетов (FATCA), который должен вступить в силу в 2013 году.

Автор: Екатерина Геращенко, Анастасия Матвеева

Подробнее: http://news.mail.ru/economics/6352338/