*
Все документы и материалы, сомнительного
характера мы передаем в Интерпол
Вор должен сидеть в
тюрьме!!!
The thief
should be in prison!
*
Крупнейшие финансовые аферы мира.
Непомерная жадность и аферизм стали причиной
банкротства не одной финансовой компании. Мошенники не
устают обманывать честных и добропорядочных граждан, некоторым удается даже
надуть мировой финансовый истеблишмент. Правда в большинстве случаев итогом афер
всегда становится тюремная камера. RB.ru собрал самые громкие финансовые аферы.
В англоязычных странах "дело" называют business, а по-французски "дело" -
affaire. Изначально это понятие означало вообще любое предприятие, имеющее целью
наживу.
Деньги можно воровать, можно вымогать, а можно сделать так, чтобы люди сами
несли их "на блюдечке с голубой каемочкой" и еще благодарили за то, что вы
согласились их взять. Вот это уже "высший пилотаж". Именно поэтому о настоящих
аферистах пишут романы и снимают фильмы.
Вообще, грань между честным предпринимательством и обманом очень тонкая. Именно
поэтому вокруг великих бизнесменов и отпетых аферистов всегда присутствует ореол
романтизма. А если уж попадаются экземпляры, сочетающие в себе и то и другое, то
они прославляются не только в кругах своего бизнеса, но и получают всемирную
известность. Именно о таких людях и пойдет речь в нашем фоторепортаже, где мы
собрали самых известных финансовых мошенников.
Великие комбинаторы
Официальная карьера у большинства из этих людей может вызвать глубочайшее
уважение: их по праву можно назвать выдающимися топ-менеджерами, искусству
управлять которых можно было бы поучиться. Именно поэтому окружающие, вплоть до
момента их разоблачения, считали репутацию этих людей кристально чистой.
Их преступления заключались в том, что они не платили налоги, манипулировали с
финансовой отчетностью и часто путали корпоративные средства с личными.
Интересно, что большинство крупных финансовых преступлений произошло в США -
Америка еще раз доказала свой статус страны больших возможностей.
Бернард Мэдофф
Имя Бернарда Мэдоффа сегодня знает каждый, с ним связан крупнейший финансовый
скандал. Форбс красноречиво называет его грабителем века. Ведь финансовыми
аферами занимался не кто иной, как бывший председатель совета директоров
фондовой биржи Nasdaq. Компания Madoff Securities, основанная около 40 лет
назад, на протяжении многих лет приносила своим клиентам стабильную прибыль на
уровне 12-13% годовых. Но в итоге компания Мэдоффа потеряла $50 млрд. При этом
регулярные проверки финансовой деятельности компании со стороны Федеральной
комиссии по ценным бумагам показывали только мелкие нарушения. Жертвами Мэдоффа
стали множество американских и международных фондов и банков, в том числе BNP
Paribas, HSBC, Nomura Holdings, а также состоятельные американцы, в том числе
кинорежиссер Стивен Спилберг. Это мошенничество потрясло Уолл-стрит и привело к
самым настоящим жертвам. Французский инвестор, вложивший в компанию Мэдоффа
около полутора миллиардов долларов, покончил с собой в своем нью-йоркском офисе.
_____
Бернард Мейдофф (англ. Bernard
Lawrence Madoff) (29 апреля, 1938, Манхэттен,
Нью-Йорк, США) — американский бизнесмен, бывший председатель совета директоров
фондовой биржи NASDAQ. В 1960 основал на Уолл-стрит фирму «Bernard L. Madoff
Investment Securities LLC» и возглавлял её до 11 декабря 2008, когда он был
обвинён в создании, возможно, крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня
2009 года Бернард Мейдофф за свою аферу был приговорен судом Нью-Йорка к 150
годам тюремного заключения.
Биография
Бернард Мейдофф родился 29 апреля 1938 года в Нью-Йорке в
еврейской семье. В 1956 году окончил престижную школу Far Rockaway, где не
считался выдающимся учеником. Увлекался плаванием. В 1960 году он окончил
Колледж Хофстра в Нью-Йорке со степенью бакалавра по политическим наукам. Во
время учёбы подрабатывал спасателем на пляже и монтажником садовых оросительных
установок, и сумел накопить на этом 5 тыс. долларов. На эти деньги в 1960 году
он основал свою фирму Madoff Investment Securities. Спустя 10 лет он привлёк к
своему делу своего брата Питера, а впоследствии племянников Роджера и Шану, и
обоих своих сыновей: Марка и Эндрю. Мейдофф принимал участие в создании
американской фондовой биржи NASDAQ, занимавшейся куплей-продажей ценных бумаг в
интересах инвесторов. Madoff Investment Securities была одним из 25 крупнейших
участников торгов этой биржи, её создателя называли столпом Уолл-стрит и
пионером электронной торговли на бирже: он одним из первых в Нью-Йорке полностью
компьютеризовал документооборот своей фирмы Мейдофф входил в совет директоров
Nasdaq и в начале 1990-х годов был его председателем. Кроме того, Мейдофф был
главой совета директоров основанного в 1983 году хедж-фонда Madoff Securities
International, штаб-квартира которого располагалась в Лондоне. Также он в 1985
году был одним из основателей и членом совета директоров корпорации
International Securities Clearing, занимавшейся финансовым клирингом,
безналичными расчётами между компаниями и государствами. Мейдофф был известен
своей благотворительной деятельностью: после смерти своего племянника Роджера от
лейкемии в 2006 году он регулярно совершал пожертвования на исследования
способов лечения рака и диабета. Вместе с супругой он основал семейный фонд
Madoff Family Foundation, который жертвовал миллионы долларов на театры, музеи,
образовательные учреждения и еврейские благотворительные организации. Кроме
того, Мейдофф был казначеем совета поверенных школы бизнеса еврейского
университета Иешива (Yeshiva University) и членом совета поверенных Университета
Хофстра. Кроме того, Мейдофф совершал пожертвования на избирательные кампании
американских политиков, в основном, членов Демократической партии. Мейдофф жил
«на широкую ногу» — он был членом нескольких элитных лыжных и гольф-клубов,
владел апартаментами на Манхэттене, домами в Палм Бич и во Франции. На Багамских
островах у него была собственная яхта. В 2008 году он был обвинён в создании
крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня 2009 года Мейдофф за свою
аферу был приговорён судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения (см. Афера
Бернарда Мейдоффа). Марк Мэдофф, один из сыновей Бернарда Мэдоффа, 11 декабря
2010 найден повешенным в своем доме в Нью-Йорке. По предварительным данным, он
покончил с собой. Марк проходил свидетелем по делу своего отца, и ему не было
предъявлено обвинение как соучастнику. Но в 2009 году ему предъявили обвинения в
незаконном приобретении элитного жилья в Нью-Йорке и Коннектикуте, общей
стоимостью 66 млн долл.
Жером Кервьель (Jérôme
Kerviel)
Трейдер банка Société Générale стал торговать без ведомства своего начальства
еще с 2005 года. За это время по сообщениям банка он нанес ему ущерб в размере
примерно $8 млрд. Сам Кервьель утверждал, что начал незаконную торговлю с тем,
чтобы добиться хороших результатов, представить их начальству и получить бонусы.
По версии банка этот гражданин просто хотел присвоить деньги себе. Всего
трейдеру было предъявлено обвинение по четырем статьям, среди которых было
злоупотребление доверием и мошенничество. Жерар Кервьель управлял суммой в 50
млрд евро. Естественно, все это было незаконно.
Бернард Эбберс и Скотт Салливан
(Bernard
Ebbers and
Scott Sullivan)
WorldCom
Крупнейшую аферу в истории США организовали Бернард Эбберс, глава компании
WorldCom (второй по величине оператор телефонных сетей США) совместно с
помощником Скоттом Салливаном. Все силы Эбберс направлял на экстенсивное
расширение бизнеса любой ценой. В начале 90-х его компания провела более 60
поглощений. Например, в 1997 году WorldCom за $40 млрд приобрела компанию MCI,
которая тогда была в три раза больше самой WorldCom.
В конце 1990-х Эбберс занимал 376-е место в списке самых богатых людей планеты,
а его компания вошла в список 500 самых крупных компаний США. Эбберс вел
соответствующий образ жизни - купил 18-метровую яхту за $20 млн и самое большое
в Канаде ранчо за $47 млн.
Проблемы начались лишь в 2000 году, когда у Эбберса появились и личные долги, он
начал распродавать имущество. Совет директоров WorldCom, испугавшись, что
акционеры не поймут такого поведения первого лица компании, выдал Эбберсу кредит
в $375 млн "на личные нужды" под мизерный процент. Прекратив постоянные
поглощения, WorldCom стал разваливаться на части. Спасти компанию Эбберс не
смог, в 2002 году он ушел в отставку, после чего начали всплывать финансовые
махинации на сумму в $11 млрд.
Немногим позже Эбберс получил наказание в виде 25 лет лишения свободы. К
Салливану, который полностью сдал своего идейного вдохновителя, суд был более
благосклонен: он получил всего 5 лет тюрьмы.
Ральф Циоффи и Мэтью Таннин
(Ralph Tsioffi,
Matthew Tannin)
Управляющие хедж-фондом Bear Stearns Циоффи и Таннин лгали инвесторам по поводу
текущего состояния фонда, который в значительной степени ориентировался на
ипотечные ценные бумаги (далеко не самые надежные на тот момент). При этом люди
продолжали инвестировать в фонд, доверяя сведениям, которые доносили до
аудитории управляющие Bear Stearns. Обоих менеджеров обвинили в сговоре и
мошенничестве. Урон от их действий оценивается в $1,6 млрд.
Деннис Козловски и Марк Швартц,
(Dennis
Kozlowski
and Mark
Schwartz)
Tyco Industrial
Деннис Козловски и Марк Швартц, топ-менеджеры бермудской компании Tyco
Industrial. Под руководством этих управленцев компания сделала свои крупнейшие
приобретения и стала международным конгломератом. А генеральный директор Tyco
Деннис Козловски прославился как абсолютный чемпион мира по слияниям и
поглощениям - корпорация купила около 1000 компаний, относящихся к различным
отраслям экономики, и увеличила свои доходы в 12 раз.
Скандальную известность Козловски и его партнер получили благодаря непомерным
тратам денег. При помощи своего бывшего финансового директора Швартца Козловски
потратил около $600 млн. Образу жизни этой парочки завидовали все. Они умели
по-настоящему шиковать: вечеринки на островах, эксклюзивные вещи из драгоценных
металлов и камней - подставка для зонтика за $15тыс, занавеска для душа за $6
тыс, плечики для гардероба за $2 тыс. Помимо этого, на деньги компании были
приобретены полотна величайших художников (одно из них принадлежит кисти Моне).
Истинное положение дел Tyco Industrial стало известно, только когда компаньоны
начали избавляться от собственных акций. Деннис Козловски и Марк Швартц получили
по 25 лет заключения.
Аллен Стэнфорд
(Allen
Stanford)
Стэнфорд является основателем Stanford Financial Group и
находящегося в Антигуа Stanford International Bank. Обоим учреждениям
практически безгранично доверяли инвесторы. Но спустя несколько лет компания
стала серьезно интересовать SEC, ФБР и IRS. В частности, было интересно, почему
Стэнфорд обещает инвесторам столь высокий возврат на вложенный капитал. Комиссия
по ценным бумагам и биржам США обвинила основателя компании и еще нескольких ее
членов в проведении мошеннических операций на $8 млрд.
Джеффри Скиллинг и Эндрю Фастов,
Энрон
(Jeffrey
Skilling and
Andrew Fastow,
Enron)
Компания "Энрон" начинала свою деятельность с производства энергоресурсов,
однако затем стала заниматься трейдингом: предоставляла на долгосрочной основе и
по фиксированным ценам энергосырье крупнейшим компаниям США. За 15 лет "Энрон"
стала седьмой по величине компанией в США. Стоимость ее активов составляла $47,3
млрд.
Финансовые трудности начались с 1997 года, когда "Энрон" приобрела убыточную
компанию. Руководители Джеффри Скиллинг и его финансовый директор Эндрю Фастов
решили скрывать убыточность нового актива. Фастов предложил хитроумный план,
который заключался в создании подставных товариществ и компаний (как правило, в
оффшорных зонах), которые скупали у "Энрона" неликвидную собственность вместе с
долгами, а расплачивались акциями самого "Энрона".
В результате корпорации удавалось долгое время скрывать долги, которые достигли
$40 млрд. Но в 2001 году после публичного расследования корпорации пришлось
признать себя банкротом, через два дня акции "Энрона" с показателя $90 за штуку
упали до 42 центов.
Крах "Энрон" привел к небывалым последствиям. Инвесторы потеряли десятки
миллиардов долларов, без работы остались тысячи человек, сгорели пенсионные
сбережения на сумму более миллиарда.
Джеффри Скиллинг получил в итоге 25 лет тюремного заключения, а его помощник
всего 6 лет: Фастов сдал партнера и тем самым спас себя.
Мартин Грасс,
(Martin
Grass)
- Rite Aid
Генеральный директор аптечной сети Rite Aid Мартин Грасс прославился тем, что
приписал компании $1,6 млрд лишней прибыли, чтобы получать бонусы.
Грасс вместе с подельниками подделывал данные кредиторской задолженности,
учитывали доходы от реализации медикаментов, которые на самом деле не были
проданы и не учитывали убытки от кражи продукции. Подчиненным, которые помогали
им заметать следы, исправно выплачивались крупные премии. Как следует из
материалов обвинения, руководители Rite Aid обманывали и аудиторов компании.
Грасс составлял фиктивную бухгалтерскую отчетность и вводил в заблуждение
инвесторов.
В итоге Грассу инкриминировали фальсификацию бухгалтерских документов, подделку
протоколов заседаний советов директоров, дачу ложных показаний SEC (комиссии по
ценным бумагам и биржам, регулирующей американский бизнес) и фабрикацию
доказательств. Ему инкриминировали 36 эпизодов нарушения закона. По этому же
делу были осуждены и еще несколько топ-менеджеров компании.
Сэмюэль Уоксел, ImClone Systems
(Samuel
Uoksel,
ImClone)
Сэмюэль Уоксел - основатель и руководитель компании ImClone Systems,
специализирующейся в сфере биотехнологий. По мнению нью-йоркской прокуратуры, в
декабре 2001 года Уоксел узнал, что разработанный его фирмой и уже активно
рекламирующийся препарат против рака Ebitrux не получит одобрения Управления по
контролю за продуктами и лекарствами (FDA) США.
Ему не составило большого труда спрогнозировать, как на эту новость отреагирует
фондовый рынок. Уоксел стал "сливать" ценные бумаги собственной компании,
тщательно шифруясь и используя брокерский счет своей дочери. Но операции были
заблокированы инвестиционным банком. Если бы сделка прошла успешно, основатель
ImClone сумел бы заработать $1 млн.
Судебное заседание завершилось покаянием обвиняемого. Уоксел заявил, что глубоко
огорчен своими действиями, попросил прощения у всех больных раком и подчеркнул,
что его детище, несомненно, в будущем все же поможет пациентам. Суд приговорил
Уоксела к максимальному сроку, который запрашивало обвинение - свыше 7 лет
тюрьмы, к штрафу в размере $3 млн и возмещению ущерба в размере $1,26 млн.
__________
Словарь специальных выражений, терминов Private Placement Program-PPP
Действительно ли существуют
Private
Placement Programs?
Private placement program:
насколько высоки доходы?
Как провести “Due Diligence”
при инвестировании в private placement program?
Использование
низколиквидных активов для инвестиций в Рrivate Рlacement Рrograms
10 Подсказок, которые должны знать
Частные Брокеры private placement programs.
Надежда, Враг Брокеров Рrivate Рlacement
Рrograms
10 красных сигналов-"STOP”
для Частных Программ Размещения - Private Placement Programs.
Монстры и шулера финансового мира (о
деривативах)
Деривативы без директивы
Распространенные способы мошенничества при
выполнении РРР. Стр.1 ,
2,
3
В погоне за дешевыми сенсациями:
http://www.spekulant.ru/archive/2002_08_st11.html
Деривативы без директивы:
http://www.spekulant.ru/archive/2004_01_st20.html
Крылья МММ над Америкой:
http://www.spekulant.ru/archive/Krylya_MMM_nad_Amerikoj.html
Монстры и шулера финансового мира:
http://www.spekulant.ru/archive/2002/28/2002_02_st14.html
Скрытые тайны Золотого картеля:
http://www.spekulant.ru/archive/2002/33/2002_07_st11.html
Гром грянул -пора креститься!
http://www.spekulant.ru/archive/2002/36/2002_10_st21.html
