|
Особенности
использования аккредитивов.
(Letter of cterit)
«Брокеры»-мошенники
пользуются незнанием всех видов аккредитивов как
Инвесторами, так и, к
сожалению, некоторыми банковскими работниками.
Мошенники часто
злоупотребляют терминами, чтобы попытаться
показать, как много они знают об аккредитивах.
Они используют такие термины, как "безотзывный"
(irrevocable), "трансферабельный"
(transferable), "чистый", "делимый" (divisible),
"резервный" (stand-by), "уступаемый"
(assignable) и часто эти термины повторяются или
одно и то же говорится несколько раз с
различными комбинациями терминов.
Какие виды аккредитивов
встречаются в данных объявлениях:
- FFDLC -
FULLY FUNDED DOСUMENTARY
LETTER OF CREDIT.
(Полностью наполненный документарный
аккредитив). В природе не существует, а
некоторые западные эксперты даже расшифровывают
его как Fully Fraudster DLC, т.е. Полностью
Жульнический Документарный Аккредитив
- SBLC, Stand-by LC, SBDLC -
резервный аккредитив. Что это за аккредитив? Это
обязательство Исполняющего банка выплатить
установленную сумму Бенефициару при невыполнении
гарантированного платежного обязательства, если
Бенефициар представит вместе со всеми
документами, соответствующими аккредитиву,
заявление о том, что Приказодатель аккредитива
не выполнил свои обязательства, и требование
исполнить аккредитив. Т.е. если вдруг вы не
заплатили, то за вас это сделает банк, в который
вы перевели этот аккредитив. В сущности, это
некая форма гарантии. И не беспокойтесь,
мошенники используют эту гарантию с толком.
- Non-operative DLC - такой
вид аккредитива наиболее часто используется
мошенниками, об этом предупреждает МТП и
остальные организации и объединения честных
бизнесменов. Если такой аккредитив вообще
существует в природе.
- Irrevocable, Divisible,
Assignable and Transferable Letter of Credit
(Безотзывный, делимый, уступаемый и переводной
аккредитив) В Статье 48 Унифицированных правил и
обычаев для документарных аккредитивов,
выпущенных Международной торговой палатой,
публикация 500, говорится: "Термины "делимый
(divisible), дробный (fractionable), уступаемый
(assignable) и переводимый (transmissible)" не
делают аккредитив переводным (transferable).
Использование таких терминов не должно
приниматься во внимание". Хотя само сочетание
таких слов и не означает, что документ является
подделкой, это является прямым указанием на то,
что он навряд ли исходит от опытного банкира или
от законопослушного банка.
Самое интересное, если
вместе с остальными документами вам приходит уже
"установленная" форма, которую надо заполнить и
передать по СВИФТу (система электронной связи
для перемещения активов и денежных средств между
банками). Якобы эта форма освящена всеми
"существующими западными деловыми традициями"
вместе с благословением Международной Торговой
Палаты. Если вам прислали такой документ, то это
прямое указание на то, что данные брокеры -
жулики. Формуляр, который надо заполнить для
открытия аккредитива предоставляет вам ваш банк,
который, согласитесь, разбирается в таких
вопросах лучше, чем брокеры, тем более что такие
документы, как правило, оговариваются
специальными правовыми нормами.
Зачастую мошенники требуют,
чтобы аккредитив был подтвержден "ТОП 50" или
"ТОП 100" Мировых банков или же одним
Первоклассных мировых банков. Официально такой
классификации не существует, все эти ТОР 50 и
пр. весьма условно…
Такие термины, как
"первоклассный", "хорошо известный",
"соответствующий требованиям", "независимый",
"официальный", "компетентный", "местный" и тому
подобные, не должны употребляться для
характеристики организаций и лиц, выдающих
какие-либо документы, предоставляемые по
аккредитиву. Если такие термины включены в
условия аккредитива, банки будут принимать
соответствующие документы в том виде, как они
представлены, при условии, что они по внешним
признакам соответствуют другим условиям
аккредитива и были составлены бенефициаром."
Публикация МТП 500. Унифицированные правила и
обычаи для документарных аккредитивов
С 1 июля 2007 года действуют
новые правила, публикация МТП 600. Но данная
статья не изменилась, более того, сокращены
возможности "выдумывания" новых форм и условий
аккредитивов. Однако не все еще действуют
согласно этим правилам, т.к. они содержат в себе
некоторые противоречия и требуют специальных
разъяснений.
|
